Com o planejamento financeiro de estilo de vida você pode chegar e ficar lá.
A vida passa enquanto fazemos planos. Mas todos nós sabemos que nossa jornada raramente sai como planejado.
Vivemos ocupados e, muitas vezes, é difícil gastar tempo e esforço para garantir que nossos planos sejam robustos e flexíveis o suficiente para lidar com quaisquer mudanças inesperadas.
É para nos dar suporte em nosso planejamento financeiro que existem os Lifestyle Planners – Planejadores de Estilo de Vida. São profissionais preparados para nos ajudar a atingir nossos objetivos e manter nosso estilo de vida ao longo dos anos.
A ideia central é que sejamos capazes de assumir o controle do nosso futuro financeiro, ter estabilidade e, o mais importante, usar esse dinheiro arduamente ganho de forma otimizada.
Quais são os seus desejos?
Neste exato momento, milhões de pessoas estão planejando como usar seu dinheiro para realizar desejos agora e continuar realizando amanhã. Elas precisam de informação, de contatos e de relacionamentos que as aproximem do estilo de vida que desejam ter.
Muitas destas pessoas contam com Lifestyle Planners, consultores de investimento e corretores de produtos que protegem a renda e garantem sua seguridade econômica.
Como funciona o Lifestyle Planning?
Todo o processo se concentra em garantir que o estilo de vida que você quer ter seja o adequado para você e sua família.
No desenvolvimento deste plano financeiro são necessárias várias reuniões, para coletar o máximo de informações possível sobre onde você está agora e para onde deseja chegar.
É preciso saber quais são os principais itens onde o dinheiro está sendo gasto e levar em conta mudanças nos padrões de gastos (e, de fato, até nos ganhos) que podem fazer uma diferença substancial em nossos planos.
O Lifestyle Planner vai identificar os recursos de curto e longo prazo disponíveis para você agora (como dinheiro e propriedades), bem como o que você pode precisar daqui para frente. Auxiliar você a contratar produtos e investimentos, além de organizar sua vida financeira no que diz respeito a sucessões, sociedades, situação marital, testamentos e muitos outros aspectos que você nem imagina que podem acabar se tornando grandes problemas.
Se você não pode responder a essas perguntas, você pode se beneficiar do suporte de um Lifestyle Planner:
• Qual é o meu estilo de vida real e posso sustentá-lo nos próximos 5, 10 ou 20 anos?
• Quando poderei comprar o carro dos sonhos?
• Quando poderei fazer um depósito e quitar pelo meu primeiro apartamento / casa?
• Quando posso fazer aquele cruzeiro ou tirar as férias que sempre quis?
• Qual é o meu rendimento real de investimento em propriedade hoje e nos próximos 5 a 10 anos?
• Meus investimentos estão me dando o retorno esperado?
• Devo reinvestir ou mudar minha plataforma de investimento?
• Devo fazer um seguro de vida? Preciso de um seguro de garantia que realmente vale a pena?
• Quais ativos devo manter e quais devo liquidar ou trocar?
• Qual é a receita real dos meus investimentos – antes e depois da liquidação?
• Por quanto tempo posso sustentar meu estilo de vida financeiro atual sem mudanças? E que estilo de vida posso garantir quando chegar na idade de 40/60/75 anos? E depois da aposentadoria?
• É melhor para mim comprar uma propriedade através de financiamento ou buscar outro formato? E quais são as diferenças financeiras?
• Qual valor líquido de meus ativos será repassado aos meus beneficiários no meu testamento?
Pense nisso. Você vai chegar à conclusão de que o Lifestyle Planner é seu melhor parceiro para planejar, alcançar e permanecer onde você quer.
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